PORTFOLIO PLANS
세 가지 자산관리 플랜
탭을 눌러 각 플랜의 구성과 조건을 비교하세요.
- 원금 보존을 최우선으로 하는 보수적 자산배분. 단기 자금·비상금에 적합합니다.
- 채권·현금성 자산 중심 (약 75%), 우량 배당주 소량 편입.
- 분기 1회 자동 리밸런싱, 변동성 최소화.
- 목표 변동성 3~5% 수준으로 관리.
- 수익과 안정의 균형. 중장기 목돈 마련에 가장 많이 선택되는 플랜입니다.
- 국내외 주식 ETF 약 50% + 채권·리츠 50% 글로벌 분산.
- 월 1회 국면 점검, 필요 시 리밸런싱 자동 실행.
- 목표 변동성 7~10%, 세금 최적화 리밸런싱 포함.
- 장기 성장을 지향하는 공격적 배분. 투자 기간이 긴 자금에 적합합니다.
- 글로벌 성장주·테마 ETF 약 80%, 신흥국·혁신 섹터 편입.
- 국면 인식 모델이 하락장 방어를 자동 실행.
- 목표 변동성 12~16%, 높은 기대수익·높은 변동성.
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연금·IRP 관리
세액공제 한도를 채우고, 은퇴 시점에 맞춘 글라이드패스 운용을 자동화합니다.
세금 최적화
손익통산·비과세 계좌 활용으로 세후 수익률을 끌어올립니다.
전담 상담
1억 원 이상 고객에게 전담 자산관리 매니저를 배정합니다.
실시간 알림
시장 국면 변화·리밸런싱·입출금을 앱 푸시로 즉시 안내합니다.